Os bancos são fiduciários?
Como fiduciário, o dever principal de um banco é administrar e cuidar de propriedades para terceiros. O Conselho de Administração e a alta administração devem ser capazes de identificar, medir, monitorar e controlar os riscos inerentes às atividades fiduciárias e responder adequadamente às mudanças nas condições de negócios.
Um fiduciário éalguém que administra dinheiro ou propriedade para outra pessoa. Quando você é nomeado fiduciário e aceita a função, você deve – por lei – administrar o dinheiro e as propriedades da pessoa em benefício dela, não do seu.
Como um banco empresarial de serviço completo,Banco da Califórniafornece uma gama completa de serviços bancários especializados para fiduciários. Nossa equipe dedicada de especialistas fiduciários de primeira linha oferece serviços bancários personalizados para fiduciários profissionais, advogados e seus clientes.
No Bank of America Private Bank,nosso relacionamento de confiança e gestão de investimentos com você é apoiado pelo mais forte padrão de integridade, confiança e responsabilidade — o padrão fiduciário– o que exige que atuemos exclusivamente no seu melhor interesse.
A questão fiduciária éa emissão de notas monetárias sem o respaldo de ouro e prata. Este sistema foi introduzido pela primeira vez na Inglaterra sob o Bank Charter Act de 1844 e ainda prevalece.
Sobre Wells Fargo Advisors
A empresa não é fiduciáriae exige taxas anuais e taxas de transação, mas não cobra taxas de negociação para ações ou ETFs. A Wells Fargo Advisors possui escritórios em todos os estados, exceto treze.
Como uma regra geral,na maioria dos estados, os bancos não têm um dever fiduciário para com os clientes. Existem exceções, no entanto.
O Banco da América, por exemplo,oferece experiência fiduciária em planejamento de transferência de riqueza, incluindo gestão de ativos especializados, administração de fundos fiduciários (incluindo fundos fiduciários de Delaware), investimentos sustentáveis e de impacto, doações de caridade por meio de fundos fiduciários, fundos aconselhados por doadores, fundações privadas e muito mais.
Veja como você pode trabalhar com nossa equipe de consultores
Trabalhe com uma equipe de consultores fiduciáriosque criará um plano financeiro personalizado, combinará você com portfólios criados por especialistas e fornecerá aconselhamento contínuo por vídeo ou telefone.
Servindo como fiduciário para você e sua família, o PNC Private Bank é conhecido por administrar propriedades complexas, fundos multigeracionais e fornecer serviços de gestão de ativos.
Os bancos têm um dever fiduciário?
os bancos não têm nenhum dever fiduciário formal para com seus mutuários por uma questão de lei; e.
A desvantagem deAdaptabilidade Limitada
Os fiduciários corporativos podem ser inflexíveis e inflexíveis ao administrar os ativos de um patrimônio, trust ou tutela. Estas práticas rígidas podem levar a litígios entre beneficiários e instituições que podem exigir a intervenção judicial.
Um fiduciário é obrigado por lei ou juramento a colocar os interesses de seus clientes acima dos seus próprios, o que significaaqueles que contratam um fiduciário devem ser capazes de confiar plenamente neles.
É recomendado que você use umconsultor financeiro fiduciário na maioria dos cenários. Eles não apenas são geralmente mais acessíveis, mas também obedecem a altos padrões éticos, legal e federalmente. O papel deles, por natureza, é projetado para atender aos seus melhores interesses e maximizar o seu benefício financeiro e não o deles.
Para confirmar seu dever fiduciário, você devepergunte ao seu consultor financeiro se ele é fiduciário, pergunte sobre sua estrutura de taxas e solicite uma declaração por escrito afirmando seu compromisso de agir no seu melhor interesse.
Se você nomear um banco dos EUA como seu administrador ou agente, serviremos como seu guia e consultor de confiança.Esta função de consultor de confiança é complementada pelas nossas responsabilidades fiduciárias. Estamos comprometidos em compreender suas necessidades de curto e longo prazo e em fornecer estratégias abrangentes de gestão de patrimônio.
Temos o compromisso de fornecer uma administração de confiança dedicada e contínua que atenda aos seus desejos para o futuro. Trabalhar com um administrador corporativo como a Charles Schwab Trust Company pode lhe proporcionar: Objetividade.Como fiduciário, administraremos sua confiança de maneira profissional e imparcial.
Os honorários que os consultores fiduciários recebem muitas vezes sãocalculado com base no valor dos ativos que administram em nome de um cliente. As taxas também podem ser cobradas por hora, projeto ou assinatura.
Wells Fargo Bank, N.A. ("o Banco")oferece diversos produtos e serviços bancários, consultivos, fiduciários e de custódia, incluindo gestão discricionária de carteiras.
Três tipos de fiduciários podem trabalhar com planos 401(k). Um fiduciário 3(16) supervisiona a administração do plano. Muitos planos também têm um fiduciário 3(21) que fornece aconselhamento sobre como o plano pode investir os seus activos. Alguns planos têm um fiduciário 3(38) que tem autoridade para realmente administrar os investimentos.
Como faço para abrir uma conta bancária fiduciária?
O titular da conta deve fornecer documentação que estabeleça sua identidade e autoridade legal para administrar os fundos, como testamento, contrato fiduciário, procuração ou outro documento legal. A instituição financeira também pode exigir documentação adicional, como comprovante de endereço ou emprego.
Os consultores da Fidelity cumprem todos os regulamentos aplicáveis, incluindo o fornecimento de aconselhamento que seja do seu melhor interesse.Ao prestar serviços de consultoria, nossos consultores atuam na qualidade de fiduciários. Ao atender às suas necessidades de corretagem, nossos consultores fornecem recomendações do seu interesse.
Como uma empresa baseada em honorários, certos consultores do J.P. Morgan podem vender produtos financeiros com base em comissões. Embora isso represente um potencial conflito de interesses,o dever fiduciário da empresa significa que ela está legalmente obrigada a agir no melhor interesse dos clientes.
AtravésServiços de consultoria fiduciária da Merrill Lynch, nossos experientes e especializados Merrill Designated Advisors trabalharão com você para ajudar a tornar o gerenciamento de investimentos do seu plano mais eficiente e valioso .
Se você estiver satisfeito com o plano financeiro e os investimentos recomendados, você depositará na conta. Você deve terpelo menos US$ 25.000usar os consultores pessoais do J.P. Morgan. Você pode transferir dinheiro, investimentos existentes ou um plano de aposentadoria.
