Por que só os ricos podem investir em fundos de hedge?
Porque não são tão regulamentados como os fundos mútuos ou os consultores financeiros tradicionais, os fundos de hedge só são acessíveis a investidores sofisticados. Esses chamados investidores credenciados são indivíduos ou organizações de alto patrimônio líquido e presume-se que compreendam os riscos únicos associados aos fundos de hedge.
Os fundos de hedge surgiram como um veículopara ajudar a diversificar carteiras de investimentos, gerenciar riscos e produzir retornos confiáveis ao longo do tempo. Embora a base de investidores dos fundos de cobertura tenha evoluído ao longo dos anos – de indivíduos a instituições como pensões, universidades e fundações – os seus objectivos principais permaneceram os mesmos.
Mas embora os fundos mútuos sejam altamente regulamentados e estejam disponíveis ao público em geral,os fundos de hedge são pouco regulamentados e, portanto, limitados a “investidores credenciados”.A definição de quem exatamente se qualifica como um investidor credenciado está evoluindo, mas para nossos propósitos aqui podemos resumi-lo como uma pessoa com patrimônio líquido...
É preciso ter em mente quemesmo que você possa iniciar um fundo de hedge sem dinheiro, os custos operacionais de gestão de um fundo de cobertura podem ser astronomicamente elevados. Esses custos incluem não apenas despesas comerciais e relacionadas a investimentos, mas também custos legais, de conformidade, administrativos e de marketing.
Quanto mais cedo você começar a investir, mais fácil será atingir seus objetivos financeiros, sejam eles quais forem. Mesmo se você tiver que começar aos poucos, comece.Você pode não ser rico ainda, mas nunca será se não começar.
Porque eles têm passivos de longo prazo que precisam financiar. Para gerir o risco, tentam diversificar o máximo que podem, sujeitos a restrições de risco e de liquidez. A maior parte do dinheiro vai para títulos.
Os fundos de hedge cobram taxas caras que normalmente incluem uma taxa de gestão de ativos de 1% a 2% e uma taxa de desempenho de 20% sobre os lucros. Os gestores de fundos de hedge acabam ficando com mais dinheiro do que seus clientes por causa dessas taxas, de modo que a maioria dos investidores fica em melhor situação com outros produtos de investimento.
Como não são tão regulamentados como os fundos mútuos ou os consultores financeiros tradicionais,os fundos de hedge são acessíveis apenas a investidores sofisticados. Esses chamados investidores credenciados são indivíduos ou organizações de alto patrimônio líquido e presume-se que compreendam os riscos únicos associados aos fundos de hedge.
Geralmente, você deve ser um investidor credenciado, o que significa ter um nível mínimo de renda ou ativos, investir em fundos de hedge. Os investidores típicos incluem investidores institucionais, como fundos de pensões e companhias de seguros, e indivíduos ricos.
Colocar um fundo de hedge em funcionamento é um pouco mais desafiador do que formar uma corporação ou uma sociedade de responsabilidade limitada (LLC) para uma empresa privada. Envolve navegar pelas leis de conformidade de investimentos, e você precisará de ajuda jurídica profissional em algum momento ao longo do caminho.
Só os ricos podem investir em fundos de hedge?
Regulamentações: Na maioria dos países, como os EUA,investir em fundos de hedge exige ser um investidor credenciado. Isso significa atingir um limite de renda (renda anual de US$ 200.000 para indivíduos, US$ 300.000 para casais) ou patrimônio líquido (US$ 1 milhão).
Primeiro, a taxa de mortalidade dos fundos de hedge nesta amostra é estimada em8,43 por cento ao anoque é o dobro do tamanho daqueles relatados em estudos de fundos mútuos. Concluímos que 59 por cento dos fundos de hedge no início da amostra não sobrevivem ao período completo da amostra.
Os bilionários têm acesso a outra via de investimento, chamada de fundos de hedge, que a pessoa média não faz. Você pode investir em uma variedade de coisas por meio de um fundo de hedge, incluindo ações individuais, terrenos, futuros de commodities, títulos e moedas.
Investir US$ 100 por mês em um ETF S&P 500 pode ser uma estratégia sólida de investimento de longo prazo, especialmente para aqueles com menor tolerância ao risco. O S&P 500 tem fornecido historicamente retornos médios anuais de cerca de 10%, o que significa que$ 100 investidos por mês podem crescer para uma quantia significativa ao longo do tempo.
$ 3.000 X 12 meses = $ 36.000 por ano. $ 36.000 / rendimento de dividendos de 6% = $ 600.000. Por outro lado, se você for mais avesso ao risco e preferir uma carteira com rendimento de 2%, precisará investirUS$ 1,8 milhãopara atingir a meta de US$ 3.000 por mês: US$ 3.000 X 12 meses = US$ 36.000 por ano.
Os 5% com maior renda ganham US$ 335.891 por ano. O que é uma rica renda mensal? A quantidade de dinheiro que você precisa ganhar a cada mês para ficar rico depende da métrica que você está usando. Se você seguir o padrão do IRS, precisará fazer aproximadamente$ 45.000 por mêsser rico.
Os fundos de hedge tendem a ter características e características específicas. Eles exigem riqueza para participar. Os fundos de hedge normalmente exigem que um investidor tenha um patrimônio líquido depelo menos US$ 1 milhão ou renda anual superior a US$ 200.000. Freqüentemente, eles pedem dinheiro emprestado para usar em um investimento.
O objetivo é ser um investimento extremamente seguro (daí o hedge) e estável que funcione em todas as condições (inflação, desaceleração do mercado, etc.). Os ricos geralmente obtêm seu dinheiro por meio de investimentos muito arriscados (ou seja, suas empresas) e usam fundos de hedge como uma forma de preservar seu capitólio.
Fundos de pensão públicosrepresentam a maior proporção de capital investido em fundos de hedge (25%) pelo Clube de investidores institucionais de US$ 1 bilhão (Fig. 1), um número que permanece inalterado em relação ao estudo Preqin realizado no ano passado.
Os fundos de hedge ganham dinheiro cobrando uma taxa de administração e uma porcentagem dos lucros. A estrutura de taxas típica é 2 e 20, o que significa uma taxa de 2% sobre os ativos sob gestão e 20% dos lucros, às vezes acima de um limite máximo. Por exemplo, digamos que um fundo de hedge administre US$ 1 bilhão em ativos. Ele ganhará US$ 20 milhões em taxas.
Qual é o maior fundo de hedge do mundo?
Associados Bridgewater
Westport, Connecticut Westport, Connecticut Em 1975, a Bridgewater Associates foi fundada por Ray Dalio em seu apartamento em Manhattan. Hoje a Bridgewater é o maior fundo de hedge do mundo e Dalio tem uma fortuna pessoal de aproximadamente US$ 19 bilhões.
Muitas pessoas são atraídas para a carreira de fundos de hedge por causa do dinheiro:até mesmo funcionários de nível júnior podem ganhar de US$ 500 mil até US$ 1 milhão, e os gerentes de portfólio de nível sênior podem ir muito além disso.
Para investir em fundos de hedge como pessoa física,você deve ser um investidor institucional, como um fundo de pensão, ou um investidor credenciado. Os investidores credenciados têm um patrimônio líquido de pelo menos US$ 1 milhão, sem incluir o valor de sua residência principal, ou rendas individuais anuais superiores a US$ 200.000 (US$ 300.000 se você for casado).
Principais conclusões
Os fundos de hedge empregam estratégias de investimento complexas que podem incluir o uso de alavancagem, derivativos ou classes de ativos alternativas para aumentar o retorno. No entanto,os fundos de hedge também vêm com estruturas de taxas altas e podem ser mais opacos e arriscados do que os investimentos tradicionais.
