Qual é o melhor fundo de índice para comprar Warren Buffett?
"Eu recomendo oFundo de índice S&P 500, e há muito, muito tempo para as pessoas. E nunca recomendei a Berkshire a ninguém”, disse Buffett na reunião anual de acionistas da Berkshire em 2021. Essa estratégia de investimento pode não ser entusiasmante, mas tem sido uma fonte de dinheiro infalível para investidores pacientes.
Os dois investimentos mantidos na carteira da Berkshire Hathaway que Buffett recomenda mais do que qualquer outra coisa são dois fundos de índice S&P 500.O SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY) e o Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO).
A Berkshire Hathaway de Buffett possui apenas dois fundos de índice.
O Indicador Buffett (também conhecido como Índice Buffett ou Proporção Buffett) éa relação entre o mercado de ações total dos Estados Unidos e o PIB. Indicador Buffett = Valor total do mercado de ações dos EUA Produto Interno Bruto (PIB) Em 31 de janeiro de 2024, os valores do índice são: Valor total do mercado de ações dos EUA = $ 51,45T.
Pontos chave. Warren Buffett é altamente considerado pela sua capacidade de superar consistentemente o índice de referência S&P 500. No entanto, o perfil de investimento da Berkshire Hathaway mudou drasticamente desde a viragem do século. Como resultado,os investidores em crescimento provavelmente serão mais bem atendidos possuindo este ETF Vanguard indexado de baixo custo.
A maior parte do portfólio de Warren Buffett através de sua holding Berkshire Hathaway é composta por ações individuais.Ele possui dois ETFs, ambos ETFs S&P 500: o ETF Vanguard S&P 500 (NYSEMKT: VOO)e o SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY).
Buffett tem recomendado consistentemente um fundo de índice S&P 500como a melhor maneira para a maioria dos investidores obterem exposição no mercado de ações. O ETF Vanguard S&P 500 rastreia cerca de 80% das ações dos EUA por capitalização de mercado.
Warren Buffett há muito recomenda oFundo de índice S&P 500 e ETF, e por meio de sua holding Berkshire Hathaway, ele também possui dois desses tipos de investimentos: o Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) e o SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY).
- Compre empresas, não ações. ...
- Procure empresas com vantagens competitivas que possam ser mantidas, ou fossos económicos. ...
- Concentre-se no valor intrínseco de longo prazo, não nos ganhos de curto prazo. ...
- Exija uma margem de segurança. ...
- Ser paciente.
A Berkshire também está atrás do S&P 500 nos últimos cinco anoscom retorno anualizado de 13,4%, ante 16,4% do índice, segundo cálculos da Bloomberg. As ações Classe A da Berkshire subiram 0,3% na sexta-feira, para US$ 542.600, enquanto as ações Classe B subiram 0,1%, para US$ 356,47.
Qual é a regra 90 10 de Warren Buffett?
A carta de Warren Buffet de 2013 explica a regra 90/10—colocar 90% dos ativos em fundos do índice S&P 500 e os outros 10% em títulos públicos de curto prazo.
É fácil ver por queOs fundos do índice S&P 500 são muito populares entre a classe de investidores bilionários. O S&P 500 tem uma longa história de entrega de retornos sólidos, com uma média anual de 9% ao longo de 150 anos. Em outras palavras, é difícil encontrar um investimento com histórico melhor do que o mercado de ações dos EUA.
- “A qualidade mais importante para um investidor é o temperamento, não o intelecto.” ...
- Foco em empresas de qualidade: ...
- Procure empresas subvalorizadas: ...
- Diversifique seu portfólio: ...
- Ser paciente: ...
- Evite a especulação do mercado:
Desempenho a longo prazo significa permanecer
Isso é bastante impressionante, mas se você adicionar dividendos à equação, os números serão muito menos convincentes.A Berkshire Hathaway não paga dividendos, portanto seu retorno permanece em 215%. Mas se você reinvestisse os dividendos no S&P 500, seu retorno total seria de cerca de 205%.
Mas alguns dos maiores problemas para a Berkshire, talvez “bons problemas”, permanecem os mesmos dos últimos anos:muito dinheiro no balanço, nenhum grande negócio de fusões e aquisições e uma participação na Apple agora tão grande quee o dinheiro agora rivaliza com o tamanho das empresas operacionais da Berkshire.
As ações Classe A normalmente concederão mais direitos de voto do que outras classes. Muitas vezes, esta diferença só é pertinente para os acionistas que desempenham um papel ativo na empresa. No entanto, devido aos direitos de voto,As ações A são frequentemente mais valiosas do que as ações B.
Warren Buffett há muito recomenda o fundo de índice S&P 500 e o ETF e, por meio de sua holding Berkshire Hathaway, ele também possui dois desses tipos de investimentos: oETF Vanguard S&P 500 (NYSEMKT: VOO) e SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY).
A maior parte do portfólio de Warren Buffett através de sua holding Berkshire Hathaway é composta por ações individuais.Ele possui dois ETFs, ambos ETFs S&P 500: o ETF Vanguard S&P 500 (VOO -0,01%) e o SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY -0,00%). Um ETF S&P 500 rastreia o próprio índice S&P 500.
O valor atual da carteira é calculado como sendoNota de $ 347,36. A taxa de rotatividade é de 1%. No portfólio atual de Warren Buffett em 31/12/2023, as 5 principais participações são Apple Inc (AAPL), Bank of America Corp (BAC), American Express Co (AXP), Coca-Cola Co (KO), Chevron Corp ( CVX), não incluindo opções de compra e venda.
Sua propensão para investimentos de longo prazo se reflete em outro de seus aforismos: “Você deveria investir emum negócio que até um tolo pode administrar, porque um dia um tolo.” Ele não acredita em empresas que dependem, para seu sucesso, da excelência de cada funcionário.
Como investir no S&P 500 Warren Buffett?
Ele aconselhou os iniciantes a investirem consistentemente em fundos de índice de baixo custo, apesar das flutuações do mercado. "Compre consistentemente um fundo de índice de baixo custo S&P 500”, disse Buffett em 2017. “Continue comprando nos bons e maus momentos, especialmente nos finos.”
Falta de diversificação global
O S&P 500 é composto por empresas domiciliadas nos EUA que, nos últimos 40 anos, representaram cerca de 50% de todas as ações globais. Ao possuir apenas o S&P 500, você perde quase metade do conjunto de oportunidades globais, que consiste em outras cerca de 10.000 empresas públicas.
Investir em vários fundos de índice que acompanham diferentes índicespode ajudá-lo a obter exposição a uma gama mais ampla de empresas e setores e a evitar a exposição excessiva a um único índice ou setor.
Em Omaha, Buffett abriu sua própria empresa Buffett Partnership, Ltd. Nos anos seguintes, ele criaria cada vez mais parcerias antes de finalmente consolidá-las. Buffett obteve lucro contínuo nessas empresas de investimento e superou rotineiramente o Dow Jones.
Aqui está um resumo de qual escolher:
Se você deseja possuir apenas as ações maiores e mais seguras, escolha VOO. Se você deseja mais diversificação e exposição a mid-caps e small-caps, escolha VTI. Se você não conseguir decidir, considere simplesmente comprar os dois (assumindo que as comissões sejam baixas ou gratuitas).
